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文章來源 | 大興區人民檢察院

生活中大家都會用到銀行卡

來進行轉賬或是收款

可是如果有一天

有人突然找你借銀行卡

甚至答應給你一筆

豐厚的好處費

那你可得好好想一想了

這稍不留神

就可能會讓你陷入牢獄之災

【知識點】

什麽是洗錢？

洗錢，是指明知是毒品犯罪、黑社會質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和質，使其在形式上合法化的行為。

什麽是自洗錢？

自洗錢，是指行為人在實施七類上遊犯罪之後，對違法犯罪所得及其收益，自行“清洗”以使之合法化的行為。刑法修正案（十一）新增“自洗錢”行為構成洗錢罪的規定，上遊犯罪分子實施犯罪後，掩飾、隱瞞犯罪所得來源和質的，不再作為後續處理贓款的行為被上遊犯罪吸收，而是單獨構成洗錢罪。

什麽是反洗錢?

反洗錢是動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項係統工程。

為什麽要反洗錢？

洗錢行為具有嚴重的社會危害，不僅損害金融體係的安全和金融機構的信譽，而且對我國正常的經濟秩序和社會穩定具有極大地破壞作用。

反洗錢，有利於遏製洗錢犯罪及其上遊犯罪，維護經濟安全和社會穩定；有利於發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防範新的犯罪行為；有利於保護上遊犯罪受害人的財產權，維護社會正義；有利於消除洗錢行為給金融機構帶來的金融風險和法律風險，維護金融安全；有利於參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。

【法條鏈接】

《刑法》第一百九十一條

為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金：

（一）提供資金帳戶的；

（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；

（三）通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的；

（四）跨境轉移資產的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和質的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

【檢察官提示】

洗錢手法紛繁複雜，動漫作品中提到的提供資金賬戶的行為僅僅是其中一種，除此之外常見的洗錢方式還有低買高賣珠寶古董、走私現金、離岸銀行、地下錢莊、內幕交易證券等等。洗錢行為的前端或後端都隱藏或孕育著罪惡，侵蝕著國家利益、公民利益。麵對利益誘惑，一定要守住道德底線，堅決不能成為“洗錢”環節中的一分子。

1.不要出租/出借自己的身份證件警惕他人利用您的身份證件，冒用您的名義從事金融詐騙、恐怖活動、洗錢等非法活動，保護好證件是對您自身聲譽的保護，也是守法公民應盡的義務。 2.不要出租/出借自己的賬戶犯罪分子可能會以您良好的聲譽作掩護，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。 3.勿用自己的賬戶替他人提現個人名下的賬戶都將忠實記錄個人的金融交易活動，切記莫用自己的賬戶替他人提現，不要為他人洗錢提供便利。 4.主動配合金融機構進行身份識別切勿怕麻煩，在進行大額交易時積極主動配合相關金融部門對自己的業務、交易及其過程開展監測和分析，以確保資金安全，從源頭上防範洗錢行為。

5.勇於舉報洗錢行為

我國《反洗錢法》特別規定任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動。同時規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

本文到此結束，希望對大家有所幫助呢。